Question 1

¿Cuál es el plazo de retención de registros financieros relacionados con las PEP en México?

Accepted Answer

Las instituciones financieras suelen estar obligadas a retener registros durante un período determinado, que puede variar según las regulaciones y la naturaleza de la transacción.

Question 2

¿Cómo se reconcilian las regulaciones de PEP con la necesidad de acceso a servicios financieros por parte de la población en general en México?

Accepted Answer

Las regulaciones buscan equilibrar la transparencia y el cumplimiento con la necesidad de acceso a servicios financieros, lo que puede lograrse a través de medidas de debida diligencia y educación financiera.

Question 3

¿Qué es el "riesgo de cliente" y cómo se evalúa en el proceso KYC en México?

Accepted Answer

El "riesgo de cliente" se refiere a la probabilidad de que un cliente sea utilizado para actividades ilícitas, como el lavado de dinero. En México, se evalúa el riesgo de cliente a través de análisis de factores como la fuente de fondos, la ocupación y la ubicación geográfica, lo que ayuda a determinar el nivel de escrutinio necesario en el proceso KYC.

Question 4

¿Cómo se verifica la identidad de los clientes en el sector de servicios de viajes y turismo en México?

Accepted Answer

En el sector de servicios de viajes y turismo en México, se verifica la identidad de los clientes al requerir la presentación de documentos de identificación al realizar reservas y compras de boletos de avión, hospedaje y otros servicios relacionados con el turismo. Esto ayuda a prevenir el uso de la industria turística en actividades ilícitas y asegura el cumplimiento de las regulaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Manuel Castillo Gutierrez